Banca · KYC · KYB · AML · firma
Del KYC a la firma cualificada.
Una sesión. Una plataforma.
Las entidades financieras suelen usar cuatro proveedores distintos: uno para la verificación de identidad, otro para la verificación de empresas, otro para las facultades de representación y otro para la firma electrónica. WeVerify reúne los cuatro en una sola sesión. Baja el tiempo del proceso de alta, el riesgo normativo y el número de proveedores.
Retos
Herramientas dispersas. Más fraude. Altas lentas.
KYC y firma repartidos entre herramientas
Un proveedor para el KYC, otro para el KYB, otro para las facultades de representación y otro para la firma electrónica. Eso son varias integraciones, datos con formatos distintos y ningún rastro de auditoría común en todo el recorrido del cliente.
Identidades sintéticas creadas con IA
Las identidades sintéticas generadas con IA y los ataques con deepfakes ya burlan los sistemas clásicos de verificación documental. Las entidades financieras necesitan prueba de vida biométrica certificada, no solo revisar la foto del documento.
Un proceso de alta largo hace que el cliente lo deje
Un KYC que dura días, con visita a la oficina o documentos por correo, provoca abandonos. Eso afecta directamente a los ingresos y al coste de captación.
La solución
Todo el proceso de alta financiera en una sola plataforma.
KYC de particulares
Verificación de identidad lista para AML
La lectura del pasaporte por NFC se combina con la prueba de vida biométrica. El resultado es un registro de identidad verificada que cumple las obligaciones de AML y KYC de la AMLD6 y de sus normas nacionales. El mismo flujo cubre la diligencia debida reforzada para clientes de alto riesgo.
- Chip NFC y prueba criptográfica, no una foto
- Prueba de vida certificada frente a contenidos sintéticos
- Expediente de pruebas de AML en cada verificación
- Integración disponible con el cribado de PEP y sanciones
- Identidad reutilizable: quien vuelve no se verifica otra vez
KYB de empresas
Sociedad, titulares reales y poderes en una sesión
Verifique la estructura de la sociedad. Identifique a los titulares reales. Confirme que el firmante tiene facultades de representación. Todo antes de formalizar el contrato, con consulta en tiempo real a los registros mercantiles.
- Consultas al registro mercantil en tiempo real
- Identificación de UBO y mapa de la propiedad
- Identidad del administrador vinculada a la ficha de la sociedad
- Poder de firma confirmado con datos del registro
- Verificación de sociedades en toda la UE
Firma de contratos
Firma cualificada, válida entre países y admisible en juicio
Una vez verificadas la identidad y las facultades de representación, WeVerify emite un certificado cualificado para firmar. La firma equivale legalmente a la manuscrita en todos los Estados miembros de la UE, el Reino Unido, Suiza y Estados Unidos. No es una simple firma electrónica avanzada.
- Firma electrónica cualificada eIDAS 2.0
- Válida en la UE, el Reino Unido, Estados Unidos y Suiza
- Expediente de pruebas inalterable en cada firma
- Firma múltiple para acuerdos con varios firmantes
Altas de alto riesgo
Vídeo con acceso por identidad para vender productos regulados
Algunos productos regulados exigen asesoramiento personal o información cara a cara. La sesión de vídeo con acceso por identidad de WeVerify verifica a los participantes, graba el encuentro y sella el registro. Así cubre en remoto la documentación de idoneidad que pide MiFID II.
- Todos los participantes verificados antes de entrar
- Grabación sellada para los registros de idoneidad de MiFID II
- QES recogida dentro de la sesión
- Pruebas conservadas para la auditoría del supervisor
Cumplimiento normativo
Hecho para las normas que ya aplica su equipo de cumplimiento.
AMLD6, la Directiva europea contra el blanqueo
La verificación de identidad de WeVerify cumple la diligencia debida reforzada de la sexta Directiva contra el blanqueo. El expediente de pruebas incluye todos los campos que pide una revisión de AML. Se exporta a los sistemas de gestión de expedientes y a las unidades de inteligencia financiera.
eIDAS 2.0: firma cualificada para contratos financieros
Una firma electrónica cualificada equivale legalmente a la firma manuscrita en todos los Estados miembros de la UE. WeVerify es un prestador de servicios de confianza conforme a eIDAS 2.0. Sus firmas no solo son válidas técnicamente: tienen seguridad jurídica y resisten una impugnación judicial.
MiFID II: idoneidad en los servicios de inversión
La videollamada sellada, con firma cualificada en la propia sesión, cumple lo que MiFID II exige para grabar la evaluación de idoneidad y recoger la conformidad del cliente. El expediente de pruebas sustituye al archivo en papel por un equivalente digital sellado criptográficamente.
Inclusión financiera · junto a la GSMA
Dar cuenta bancaria a quien no está registrado y traerlo a la economía.
Unos mil millones de personas en el mundo no pueden demostrar quiénes son. No tienen documento oficial de identidad o nunca se las inscribió en ningún país. Sin identidad verificable no pueden abrir una cuenta bancaria. Eso las deja sin recibir remesas y fuera de la economía formal.
La alianza con la GSMA
Identidad verificable para quien no tiene documentos
WeVerify trabaja con la GSMA, la asociación mundial de operadores de telefonía móvil. El objetivo es dar una identidad fiable y verificable a quienes no tienen documento oficial de identidad o nunca se han inscrito en un país. Combinamos señales de la red móvil, biometría y nuestra capa criptográfica de confianza. Así la persona recibe una prueba de identidad reutilizable que protege su privacidad.
El resultado
Una cuenta bancaria, remesas y una vía para salir adelante
Con una identidad verificable, estas personas pueden abrir una cuenta bancaria, recibir con seguridad las remesas de su familia en el extranjero y participar en la economía normal. Tienen así medios para ganarse la vida y salir adelante por sí mismas.
- Para quien no tiene documento oficial o nunca se inscribió en ningún país
- Desarrollado con la GSMA y los operadores móviles para llegar a gran escala
- Identidad biométrica y de red móvil, unidas por nuestra capa criptográfica de confianza
- Permite abrir cuentas bancarias y enviar remesas conforme a la norma
- Identidad reutilizable y respetuosa con la privacidad: la biometría en bruto nunca sale del dispositivo
- Trae a la economía formal a la población sin banco ni registro
Calculadora
¿Cuánto le cuesta a su banco firmar en papel?
Introduzca sus volúmenes y compare la firma en papel con WeVerify, por documento, por año y durante su plazo de conservación. Cada supuesto es visible y editable.
Abrir la calculadoraProductos relacionados
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Del KYC a la firma. En una sesión.
Solicite una demo de 30 minutos. Le mostramos un proceso de alta bancaria completo: primera comprobación de identidad, verificación de la sociedad y firma cualificada.