Banca · KYC · KYB · AML · Firma
KYC hasta la firma cualificada.
Una sesión. Una plataforma.
Las instituciones financieras generalmente ejecutan la verificación de identidad, la verificación empresarial, las comprobaciones de autoridad de firma y la firma electrónica a través de cuatro proveedores separados. WeVerify consolida los cuatro en una sola sesión, reduciendo simultáneamente el tiempo de incorporación, el riesgo de cumplimiento y la complejidad de los proveedores.
Desafíos
Stack fragmentado. Fraude creciente. Larga incorporación.
Stack de KYC y firma fragmentado
Proveedores separados de KYC, KYB, autoridad de firma y firma electrónica implican múltiples integraciones, estándares de datos inconsistentes y ningún rastro de auditoría unificado a lo largo del recorrido del cliente.
Fraude de identidad sintética por IA
Las identidades sintéticas generadas por IA y los ataques deepfake están eludiendo los sistemas tradicionales de verificación de documentos. Las instituciones financieras necesitan detección biométrica de vida certificada, no solo verificaciones por foto de documento.
Un largo proceso de incorporación provoca abandono
Los procesos de KYC de varios días con visitas a sucursales o cargas de documentos por correo electrónico tienen tasas de abandono que impactan directamente en los ingresos y el coste de adquisición de clientes.
La solución
El proceso completo de incorporación financiera en una plataforma.
KYC individual
Verificación de identidad lista para AML
La lectura de pasaporte NFC combinada con la detección biométrica de vida produce un registro de identidad verificado que satisface las obligaciones AML y KYC bajo AMLD6 y las implementaciones nacionales. Los requisitos de diligencia debida reforzada para clientes de alto riesgo se cumplen a través del mismo flujo.
- Chip NFC, prueba criptográfica, no una foto
- Vida certificada contra medios sintéticos
- Paquete de evidencia AML por verificación
- Integración de cribado PEP y sanciones disponible
- Identidad reutilizable, sin re-verificación al regresar
KYB empresarial
Empresa, UBO y mandato en una sesión
Verifique la estructura de la empresa, identifique a los UBOs y confirme que el firmante tiene la autoridad legal para vincular a la entidad, todo antes de que se ejecute un contrato. Conectado a los registros de la cámara de comercio en tiempo real.
- Consultas en tiempo real al registro mercantil
- Identificación de UBO y mapeo de propiedad
- Identidad a nivel de director vinculada al registro de la empresa
- Mandato de firma confirmado desde los datos del registro
- Verificación de entidad transfronteriza en la UE
Firma de contrato
Firma electrónica cualificada, transfronteriza, admisible judicialmente
Tras verificar la identidad y la autoridad, WeVerify emite un certificado cualificado para la firma. La firma resultante es legalmente equivalente a la manuscrita en todos los estados miembros de la UE, el RU, Suiza y los EE. UU., no solo una firma electrónica avanzada.
- Firma electrónica cualificada eIDAS 2.0
- Válido en la UE, RU, EE. UU. y Suiza
- Paquete de evidencia inmutable por evento de firma
- Firma multipartes para acuerdos de cofirmantes
Incorporación de alto riesgo
Video con acceso por identidad para ventas de productos regulados
Para productos regulados que requieren asesoramiento personal o divulgación presencial, la sesión de video con acceso de identidad protegida de WeVerify verifica a los participantes, registra la interacción y sella el registro, cumpliendo remotamente los requisitos de documentación de idoneidad MiFID II.
- Todos los participantes verificados por identidad antes de la entrada
- Grabación sellada para registros de idoneidad MiFID II
- QES recopilado dentro de la sesión
- Evidencia retenida para auditoría regulatoria
Cumplimiento normativo
Construido en torno a las regulaciones a las que su equipo de cumplimiento ya responde.
AMLD6, Directiva antilavado de dinero de la UE
La verificación de identidad de WeVerify cumple los requisitos de diligencia debida reforzada en virtud de la sexta Directiva AML. El paquete de evidencia incluye todos los campos de datos requeridos para la revisión de cumplimiento AML, exportable a sistemas de gestión de casos y unidades de inteligencia financiera.
eIDAS 2.0, Firmas cualificadas para contratos financieros
Una firma electrónica cualificada es legalmente equivalente a una firma manuscrita en todos los estados miembros de la UE. WeVerify es un servicio de confianza conforme a eIDAS 2.0, lo que significa que las firmas no son solo técnicamente válidas sino legalmente ciertas y resistirán cualquier impugnación judicial.
MiFID II, Idoneidad de los servicios de inversión
La videollamada sellada con firma cualificada en sesión satisface los requisitos MiFID II para el registro de la evaluación de idoneidad y el reconocimiento del cliente. El paquete de evidencia reemplaza los registros en papel con un equivalente digital criptográficamente sellado.
Inclusión financiera · en asociación con GSMA
Bancarizar a los no registrados, llevar a las personas a la economía.
Alrededor de mil millones de personas en todo el mundo no pueden demostrar quiénes son: no poseen ningún documento de identidad oficial, o nunca fueron formalmente registradas en ningún país. Sin una identidad verificable, no pueden abrir una cuenta bancaria, lo que les impide recibir remesas y estar completamente excluidas de la economía formal.
La asociación GSMA
Identidad verificable para personas sin documentos
WeVerify trabaja con la GSMA, la asociación mundial de operadores de redes móviles, para establecer una identidad de confianza y verificable para personas que no tienen ningún documento de identidad oficial y/o nunca han sido registradas oficialmente en ningún país. Combinando señales de red móvil, biometría y nuestra capa de confianza criptográfica, se puede dar a una persona una prueba de identidad reutilizable que preserva la privacidad.
El resultado
Una cuenta bancaria, remesas y un camino hacia la prosperidad
Con una identidad verificable, estas personas pueden abrir una cuenta bancaria, recibir remesas de forma segura de sus familiares en el extranjero y participar en la economía normal, dándoles los medios para construir un sustento y prosperar por sí mismas.
- Para personas sin identificación oficial, o nunca registradas en ningún país
- Construido con la GSMA y operadores de red móvil para alcance a escala
- Identidad biométrica y de red móvil, vinculada por nuestra capa de confianza criptográfica
- Permite la apertura de cuentas bancarias y flujos de remesas conformes
- Identidad reutilizable, con privacidad primero, los datos biométricos brutos nunca salen del dispositivo
- Integra a las poblaciones no bancarizadas y no registradas en la economía formal
KYC hasta la firma. Una sesión.
Reserve una demo de 30 minutos y le mostraremos un flujo de trabajo completo de incorporación bancaria, desde la primera verificación de identidad a través de la verificación de la empresa hasta la firma cualificada.