AML avanzado basado en reglas,
de la identidad a la diligencia reforzada.
Un solo flujo que lleva al cliente del primer contacto a una decisión de diligencia debida totalmente documentada: identidad, empresa, poder de firma, TIN, sanciones y PEP, gobernado por un motor de reglas configurable, con cribado reforzado vía LSEG y Moody's, incluida la opción de aportar su propia licencia (BYOL). Precio bajo presupuesto.
Por qué importa
La diligencia debida es una decisión, no una consulta.
Los controles fragmentados suspenden auditorías
La identidad en una herramienta, los datos de empresa en otra, el cribado en una tercera: los reguladores ven los huecos entre ellas. Un único flujo con evidencias elimina las costuras donde se esconde el riesgo.
Basado en riesgo significa reglas
AMLD y el GAFI exigen un enfoque basado en riesgo: distintos clientes, distinta profundidad. Eso requiere un motor que aplique su política de forma consistente, no analistas improvisando caso a caso.
Sus licencias de datos deben acompañarle
Muchas instituciones ya licencian datos de cribado de LSEG (World-Check) o Moody's. Con BYOL, WeVerify conecta su licencia existente al flujo en lugar de venderle los datos dos veces.
Cómo funciona
Seis pasos hacia una decisión documentada.
1. Verificar al individuo
La lectura NFC del chip del pasaporte o documento más la prueba de vida biométrica certificada establece quién es la persona, con prueba de nivel oficial.
2. Verificar la empresa
Consultas en vivo de registros públicos confirman que la empresa existe, está activa y correctamente registrada, con identificación de titulares reales (UBO).
3. Confirmar el poder de firma
WeVerify comprueba que el individuo verificado está realmente autorizado para actuar en nombre de la empresa verificada: mandato, cargo y posición registral.
4. Validar el TIN
Los números fiscales personales y de empresa se comprueban por sintaxis, dígito de control y, cuando está disponible, cotejo en vivo con el registro.
5. Cribar sanciones y PEP
La identidad verificada se criba contra todos los registros públicos de sanciones conocidos y un control PEP básico, con matching consciente de la transliteración.
6. Aplicar reglas avanzadas
Su política de diligencia se ejecuta como reglas configurables: puntuación de riesgo, cribado reforzado de PEP y sanciones vía LSEG y Moody's, rutas de escalado y supervisión continua, con cada decisión documentada.
Capacidades
Un motor, no una casilla.
Motor de reglas configurable
Codifique su política de riesgo: umbrales por tipo de cliente, jurisdicción y producto; aprobación automática en riesgo bajo; escalado a diligencia reforzada cuando las reglas se activan.
LSEG y Moody's, BYOL
Datos reforzados de PEP y sanciones vía LSEG y Moody's. Aporte su propia licencia y WeVerify la orquesta dentro del flujo, o acceda a través de nosotros bajo presupuesto.
Diligencia reforzada integrada
Cuando las reglas lo exigen: niveles PEP más profundos, familiares y allegados, medios adversos y fuentes de ejecución, documentados en la misma cadena de evidencias.
Supervisión continua y auditoría
Los clientes se vuelven a cribar cuando cambian listas y registros. Cada evaluación de regla, coincidencia y decisión del analista queda en una pista de auditoría sellada y lista para el regulador.
Cumplimiento
Diseñado para el enfoque basado en riesgo.
Alineado con AMLD4/5/6
El flujo se corresponde con los deberes de diligencia debida, diligencia reforzada y supervisión continua de las directivas antiblanqueo de la UE.
Enfoque GAFI basado en riesgo
Las reglas codifican un enfoque basado en riesgo documentado y consistente: medir, decidir, evidenciar, exactamente como exigen las recomendaciones del GAFI.
Una sola cadena de evidencias
Identidad, empresa, poder, TIN, cribado y decisiones de reglas quedan selladas en un único paquete de evidencias a prueba de manipulación por cliente.
Precio bajo presupuesto.
El AML avanzado se adapta a sus volúmenes, complejidad de reglas y licencias de datos, incluidos los acuerdos BYOL para licencias existentes de LSEG o Moody's. Hablemos de su propuesta.
FAQ
AML avanzado y CDD: preguntas frecuentes.
Diligencia debida con pista de auditoría por diseño.
De la identidad al cribado reforzado en un solo flujo gobernado. Adaptado a su política.