Cribado de AML y PEP,
en todo el mundo, en una llamada.
Cribe personas y empresas contra listas de sanciones globales, bases de datos de PEP, listas de vigilancia y noticias negativas de cualquier jurisdicción. Funciona por su cuenta o dentro de sus flujos de KYC y KYB, con seguimiento continuo. 0,50 € por cribado.
Por qué importa
El cribado es una obligación legal, no una opción.
Las directivas de AML le afectan
Bancos, fintech, proveedores de criptoactivos, despachos, notarías y muchos otros sujetos obligados deben cribar a sus clientes. Lo exigen las directivas AMLD4, AMLD5 y AMLD6 y las leyes nacionales alineadas con el GAFI. Antes de iniciar la relación y también durante ella.
Las listas cambian a diario
Los regímenes de sanciones se actualizan sin parar. Un cliente limpio en el proceso de alta puede aparecer mañana en una lista de la UE, de la ONU o de la OFAC. Una comprobación puntual no basta.
Los falsos positivos cuestan horas
Cotejar nombres sin más inunda de alertas falsas al equipo de cumplimiento. Un cotejo que entiende las transliteraciones mantiene la cola de revisión a un tamaño razonable y no deja escapar las coincidencias reales.
Cómo funciona
Cuatro pasos, del nombre al expediente resuelto.
1. Identifique al sujeto
El cribado parte de la identidad verificada en el KYC o el KYB. También admite datos sueltos: nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad o datos de la empresa. Así las coincidencias son precisas.
2. Cribe todas las listas
Una llamada consulta las listas de sanciones globales (ONU, UE, OFAC, HMT del Reino Unido y otras), las bases de datos de PEP de todos los niveles, las listas de vigilancia de las autoridades y las noticias negativas.
3. Revise las coincidencias puntuadas
Cada posible coincidencia lleva puntuación y explicación: en qué lista aparece, con qué variante del nombre y con qué pruebas. Los casos claros se resuelven solos según su política.
4. Vigile de forma continua
Active el seguimiento continuo. WeVerify vuelve a cribar a sus clientes cada vez que cambian las listas y le avisa solo cuando aparece algo nuevo.
Funcionalidades
Cobertura sin ruido.
Cobertura global de listas
Fuentes de sanciones, PEP y listas de vigilancia de todas las jurisdicciones, actualizadas sin parar: ONU, UE, OFAC (SDN y consolidada), HMT del Reino Unido y listas nacionales.
PEP de los niveles 1 a 4
Personas con responsabilidad pública, clasificadas por cargo y rango, con sus familiares y allegados. Según las definiciones del GAFI.
Cotejo con transliteración
Cotejo aproximado entre alfabetos: latino, cirílico, árabe y otros. La puntuación reduce los falsos positivos y no deja escapar las coincidencias reales.
Informes listos para auditoría
Cada cribado genera un informe sellado y con marca de tiempo: listas consultadas, coincidencias halladas y cómo se resolvieron. Listo para su supervisor.
Cumplimiento
Hecho para los sujetos obligados.
Alineado con AMLD4, AMLD5 y AMLD6
El cribado y la conservación de registros cubren los deberes de diligencia debida y seguimiento continuo de las directivas europeas contra el blanqueo de capitales.
Recomendaciones del GAFI
Las definiciones de PEP, el enfoque basado en riesgo y la conservación de registros siguen las recomendaciones del GAFI, que se aplican en más de 200 jurisdicciones.
Más sólido junto al KYC y el KYB
Un cribado ligado a una identidad verificada contra documentos oficiales deja una cadena de pruebas mucho más sólida que una comprobación por nombre.
Nivel avanzado
¿Necesita una diligencia debida por reglas?
WeVerify Advanced AML cubre todo el proceso de diligencia debida: identidad, empresa, facultades de representación, TIN, cribado y un motor de reglas configurable. Añade datos reforzados de PEP y sanciones de LSEG y Moody’s, y admite que aporte su propia licencia. Precio bajo presupuesto.
0,50 € por cribado.
Pago por uso, descuentos por volumen automáticos, sin licencias por puesto y sin mínimos. Cada cuenta nueva empieza con 100 € de crédito gratuito.
Preguntas frecuentes
Cribado de AML y PEP: preguntas habituales.
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