Cribado AML y PEP,
mundial, en una sola llamada.
Compruebe personas y empresas contra listas de sanciones globales, bases de datos PEP, listas de vigilancia y medios adversos en todas las jurisdicciones. Funciona de forma independiente o dentro de sus flujos KYC y KYB, con supervisión continua. Desde 0,50 € por cribado.
Por qué importa
El cribado es una obligación legal, no una opción.
Las directivas AML le aplican
Bancos, fintechs, proveedores cripto, despachos de abogados, notarios y muchas otras entidades obligadas deben cribar a sus clientes según AMLD4/5/6 y las leyes nacionales alineadas con el GAFI, antes y durante la relación.
Las listas cambian a diario
Los regímenes de sanciones se actualizan continuamente. Un cliente limpio en el onboarding puede aparecer mañana en una lista de la UE, la ONU u OFAC; los controles puntuales no bastan.
Los falsos positivos cuestan horas
Un matching ingenuo de nombres inunda a los equipos de cumplimiento con falsas alertas. Un matching inteligente y consciente de la transliteración mantiene las colas de revisión manejables sin perder aciertos reales.
Cómo funciona
Cuatro pasos del nombre al expediente resuelto.
1. Identificar al sujeto
El cribado usa la identidad verificada del KYC o KYB, o datos independientes: nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad o datos de la empresa, para lograr coincidencias precisas.
2. Cribar todas las listas
Una sola llamada comprueba las listas de sanciones globales (ONU, UE, OFAC, UK HMT y más), bases PEP de todos los niveles, listas de vigilancia y medios adversos.
3. Revisar coincidencias puntuadas
Las coincidencias potenciales se puntúan y explican: qué lista, qué variante del nombre, qué evidencia. Los casos claros pueden resolverse automáticamente por política.
4. Supervisar continuamente
Active la supervisión continua y WeVerify vuelve a cribar a sus clientes cuando cambian las listas, alertándole solo cuando aparece algo nuevo.
Funciones
Cobertura sin el ruido.
Cobertura global de listas
Fuentes de sanciones, PEP y listas de vigilancia que cubren todas las jurisdicciones, actualizadas continuamente: ONU, UE, OFAC SDN y consolidada, UK HMT y listas nacionales.
PEP niveles 1 a 4
Personas expuestas políticamente por cargo y jerarquía, más familiares y allegados, según las definiciones del GAFI.
Matching consciente de la transliteración
Coincidencia difusa entre alfabetos, latino, cirílico, árabe y más, con una puntuación que reduce los falsos positivos sin perder aciertos reales.
Informes listos para auditoría
Cada cribado produce un informe sellado y con marca de tiempo de las listas comprobadas, coincidencias halladas y resoluciones, listo para su regulador.
Cumplimiento
Creado para entidades obligadas.
Alineado con AMLD4/5/6
El cribado y el registro se ajustan a los deberes de diligencia debida y supervisión continua de las directivas antiblanqueo de la UE.
Recomendaciones del GAFI
Las definiciones PEP, el enfoque basado en riesgo y la conservación de registros siguen las recomendaciones del GAFI aplicadas en más de 200 jurisdicciones.
Más fuerte con KYC y KYB
Un cribado vinculado a una identidad verificada a nivel oficial produce una cadena de evidencias mucho más sólida que los controles solo por nombre.
Nivel avanzado
¿Necesita diligencia debida basada en reglas?
WeVerify Advanced AML ejecuta el flujo completo de diligencia: identidad, empresa, poder de firma, TIN, cribado y un motor de reglas configurable, con datos reforzados de PEP y sanciones vía LSEG y Moody’s y opción BYOL. Precio bajo presupuesto.
€ por cribado.
Pago por uso, descuentos por volumen automáticos, sin licencias por puesto, sin mínimos. Cada cuenta nueva empieza con 100 € de crédito gratuito.
FAQ
Cribado AML y PEP: preguntas frecuentes.
Cribe una vez. Supervise para siempre.
Cribado de sanciones, PEP y medios adversos vinculado a la identidad verificada, en una sola API.