A un mes del plazo del 9 de octubre de 2025, las pruebas de la verificación del beneficiario en la zona del euro muestran carencias previsibles pero instructivas. Hay algoritmos de comparación de nombres que fallan con los signos diacríticos y la transliteración. Hay cuentas de empresa cuyo nombre registrado no coincide con su nombre comercial. Y hay casos límite en los que la respuesta de “coincidencia parcial” debe redactarse con la precisión suficiente para ayudar al ordenante sin difamar al beneficiario.
Comparar nombres es realmente difícil
Cualquiera que haya creado sistemas de cribado podría haber avisado al sector: comparar nombres entre idiomas, alfabetos y convenciones de formato es una disciplina, no una simple comparación de cadenas. “Müller GmbH”, “MUELLER GMBH” y “Muller Ltd.” pueden ser una empresa o tres. Los bancos que resuelven bien la VoP toman técnicas prestadas del cribado de sanciones: normalización, atención a la transliteración y puntuaciones en lugar de respuestas binarias.
La misma disciplina, una capa más arriba
WeVerify aplica esa disciplina una capa por encima de los pagos: cribado con transliteración en alfabetos latino, cirílico y árabe frente a datos mundiales de sanciones y PEP, y verificación de empresas que vincula los nombres comerciales con las entidades registradas y sus titulares reales. Cuando la contraparte se verifica antes del contrato, la comprobación del pago pasa a ser una confirmación y no un descubrimiento.
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