Las semanas en torno al Black Friday concentran en pocos días el comercio de un trimestre, y también el fraude de un trimestre. Las tiendas falsas aparecen en octubre, acumulan valoraciones con pequeñas ventas honestas y desaparecen en diciembre con el dinero de los pedidos navideños. Los esquemas de triangulación blanquean tarjetas robadas mediante entregas reales. Los sistemas de pago a vendedores de los marketplaces se convierten en redes de mulas. Todos los equipos de fraude conocen la temporada, pero pocos están preparados estructuralmente para ella.
El ciclo de vida del vendedor falso
El fraude en marketplaces es un fallo en el alta de clientes que se cobra meses después. El vendedor que desaparece en diciembre ya era falso en septiembre, cuando una identidad robada o sintética pasó sin problemas un control con foto del documento. Cuando se disparan las devoluciones de cargo y las reclamaciones, las cuentas de cobro están vacías y la plataforma asume las pérdidas y los titulares.
Verifique a los vendedores como si importaran
El momento de prevenir es el primer día del vendedor. WeVerify verifica a la persona (chip NFC y prueba de vida), a la empresa (registro en tiempo real, UBO), la legitimidad de los cobros (cribado de sanciones y PEP) y, en las plataformas sujetas a DAC7, el número fiscal, en un solo flujo con pruebas selladas. Nuestro informe técnico sobre estafas a comercios documenta los patrones. Las plataformas que desplegaron la verificación en otoño son las que disfrutan de diciembre.
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